Karbonalpha

En tant que conseiller en gestion de patrimoine au sein d’un multi family office, je suis particulièrement exigeant sur les outils que nous utilisons au quotidien, et karbonalpha répond clairement à ces attentes ! C’est une solution extrêmement aboutie sur les sujets de compliance et de réglementaire, avec une vraie profondeur fonctionnelle et une approche très moderne. On sent que l’outil est pensé par des professionnels du métier, pour des professionnels, avec une compréhension fine des enjeux terrain. La plateforme est à la pointe de la technologie, avec des évolutions régulières et pertinentes, ce qui est suffisamment rare, pour être souligné dans notre environnement. Mais au-delà de l’outil, c’est aussi la qualité des équipes qui fait la différence : disponibles, réactives, toujours orientées solution. C’est un vrai confort au quotidien ! Un réel plaisir de collaborer avec des interlocuteurs sérieux, engagés et professionnels, ce qui devient malheureusement assez rare dans notre secteur. Je recommande sans hésitation !

Pleinement satisfait de la plate-forme, ultra performante et en amélioration permanente ! L’approche règlementaire est optimisée et surtout assistée. Je recommande vivement KarbonAlpha… contrairement à d’autres plate-formes qui accumulent le retard sur la performance réglementaire et l’expérience utilisateur.

Nous utilisons KarbonAlpha pour l’ensemble de notre réseau de 30 CGP, et l’outil est devenu central dans notre organisation. Là où ils sont particulièrement performants, c’est sur la gestion de la conformité, le suivi client structuré et le pilotage des souscriptions. Dans un environnement réglementaire exigeant, disposer d’un outil clair, rigoureux et pensé pour sécuriser nos process est un vrai atout. Nos conseillers gagnent en sérénité, en efficacité et en professionnalisme dans la relation client. Un grand merci également a Jerome qui nous accompagne au quotidien dans l'évolution des fonctionnalités Amaury Dufresnoy

En tant que nouveau CGP, j’avais besoin d’un véritable outil métier pour me lancer. J’ai testé plusieurs solutions et Karbonalpha s’est rapidement imposé. L’outil est très complet, en permanente évolution, et surtout l’équipe est vraiment à l’écoute. Je me suis senti accompagné à chaque étape. Je recommande vivement.

Je suis globalement très déçu de mon expérience avec KarbonAlpha, essentiellement pour la mise en place opérationnelle du logiciel, le paramétrage des documents réglementaire mais aussi pour la tarification ou encore les pertes de données (GED ou transfert données client absente). Après la souscription, il a fallu plus de deux mois et demi pour mettre en place les agrégations… et encore, certaines restent manuelles, notamment avec de gros partenaires nationaux. Concrètement, cela signifie aller chercher les flux à la main, ce qui est une véritable galère au quotidien et très loin de ce que l’on attend d’un outil censé faire gagner du temps. Le logiciel ne retient pas toujours certaines informations essentielles - civil client par exemple pour les reporter dans les documents réglementaire-. Le plus décevant c'est la lourdeur du paramétrage de l'espace et des process réglementaire, trop chronophage et complexe. L’onboarding est clairement insuffisant, en particulier pour un petit cabinet à taille humaine. Pour éviter une déception importante il faudrait avoir un technicien dédié au sein du cabinet qui pourrait faire les paramétrages et ajustement nécessaire pour que le logiciel soit parfaitement utilisable mais nous sommes une trop petite structure. Résultat : malgré des formations dispensés par le personnel de karbonalpha, après trois mois de mise en place, il nous était impossible pour nous d'utiliser le logiciel et nous avons dépensé énormément d'énergie au cabinet pour finalement aucun résultat opérationnel. Par ailleurs, nous avons quelques bug (Je pense que ce logiciel n'est pas encore techniquement pleinement abouti.) alors qu'en 10 ans chez Prisme Manymore nous n'avons jamais eu de bug bloquant. Nous sommes restés près de 3 mois sans pouvoir produire de rapport de mission, entre la création des fiches clients et l’édition effective des document, en moyenne, il nous fallait environ 6 heures par fiche client, ce qui est tout simplement intenable. Je suis également très déçu de l’import des données, notamment depuis O2S : la majorité des informations essentielles n’ont pas pu être récupérées (revenus clients ou encore note perso) sans parler de la GED pour laquelle il fallait prévoir un budget supplémentaire. Bien entendu, la responsabilité est renvoyée vers O2S, mais côté utilisateur final, le constat reste le même : perte de temps et inefficacité. En termes de tarification, KarbonAlpha est légèrement plus cher qu’O2S, pour un outil à mon sens plus complexe, avec beaucoup moins de marge de manœuvre, probablement en raison d’une volonté de sécurisation réglementaire très poussée, mais au détriment de la souplesse opérationnelle. À noter également que la résiliation impose un préavis de 3 mois : il est absolument essentiel de tout formaliser par écrit et de bien suivre les démarches pour éviter tout litige. Enfin, nous avons parfois ressenti une certaine forme d’agacement dans les échanges, ce qui est regrettable, même si l’entreprise reste une structure de petite taille avec des process bien rodés. Pour conclure, malgré ses défauts, O2S reste selon moi la référence. Malheureusement, au vu de cette expérience, karbonAlpha est à mon sens, pour un petit cabinet, une solution qui n'est pas pertinentes. Hélas déçu de mon expérience.